第454章 為什麽要洗錢?
盤點短視頻名場麵，古人全麻了 作者：吃兩個檸檬 投票推薦 加入書簽 留言反饋
【那可能有人要問了，贓款直接花不就完了嗎？為啥非要洗呢？】
【假如你騙了三五千塊錢，甚至三五萬塊錢，你確實可以直接花，這沒什麽大問題。】
【那你要是有三五百萬，三五千萬，甚至是三五個億的贓款呢？】
【那該怎麽處理？】
......
各朝古人被這巨大數額的贓款嚇了一跳。
他們本來以為的就是三五十兩之類的贓款，畢竟這對於他們來說，已是一筆巨款。
卻未曾料到，是貧窮限製了他們的想象力。
洗錢，洗的是幾千萬銀兩。
瞬間他們就明白了，三五十兩這點小錢，對於權貴來說真的不算什麽。
人家洗錢的數額，和他們想象中的洗錢數額，確實相差了億點點。
不過，他們還是有些不懂。
不過是數額大了億點點的贓款，花出去不就完了。
怕啥？
......
【打個比方，有一個小學生，某一天他在學校裏無意之間撿到了一個錢包。】
【他打開一看，裏麵有一萬塊錢。】
【這在小學生的世界裏，無疑是一筆巨款了。】
【他就萌生了一個邪惡的想法，他想把這筆巨款給據為己有。】】
【但問題是，如果他直接拿這筆錢去買一部新款的iphone手機，那麽當他的監管機構，也就是他媽，詢問起這筆錢的來源時，他將如何應對呢？】
【所以，最理想情況是什麽？】
【這個小學生，他想光明正大的在他媽眼皮子底下把這個錢給花掉，他就需要找到一個極為合理的理由，向媽媽解釋這筆錢的來曆。】
【於是，他就需要洗錢了。】
【怎麽樣，你們有沒有感同身受一點兒啊？】
......
各朝古人瞬間恍然大悟，明白了洗錢的必要性。
他們方才還想著，既然是權貴，要錢有錢，要權有權，還怕解釋不清楚錢財的來曆不成。
然而，他們卻忽略了至關重要的一點，權貴之上，始終存在著一個“監管機構”。
在古代，“監管機構”自然就是貪官、權貴的上級，再往上，就是皇上。
在後世，雖說沒有皇帝，但是有法律。
所以，當有人有數額巨大的贓款時，就要開始想方設法的洗錢了。
......
【作為持有巨額贓款的罪犯，他需要解決兩個問題。】
【首要任務是確保這筆資金難以被追蹤，徹底消除自己的痕跡。】
【畢竟，受害者定會報警。】
【因此他必須施展手段，讓警方難以通過資金流動軌跡順藤摸瓜，找到他的賬戶。】
【其次，他得讓這筆錢的來源變得合情合理。】
【因為就算警察可能沒辦法順藤摸瓜查到他的賬上，但是他是一個普普通通小職員，一個月僅僅兩三千塊錢工資，卻突然買了一艘價值億元的遊艇。】
【這肯定不行。】
......
各朝代的先輩們紛紛點頭讚同。
確實如此。
這顯得頗為不合邏輯。
就好比說，他們的鄰居與他們一樣，都是麵朝黃土背朝天的農民。
突然有一天，鄰居穿金戴銀，碰見人就撒錢，好不大方。
他們自然會好奇的盯著鄰居，看看其是如何搞錢的。
而他們的鄰居，也必然要想方設法的解釋這筆錢的來源。
要是解釋不清楚，他們就甚至會懷疑鄰居是不是殺人越貨了，才突然暴富。
......
【洗錢就是要同時解決這兩件事兒，消除非法所得的痕跡，以及合理化收入來源。】
【咱們先從一些經典的簡單的手法聊起。】
【在早期的時候，大部分的犯罪分子的髒錢都是以現金的形式出現。】
【所以最經典的洗錢的方法，就是去利用那些有大量現金交易的產業。】
【比如說開個餐廳，開個洗衣店，或者規模再大一點，開個金店。】
【因為這些產業本身每天就會有大量的合法的現金流入流出，因此很容易將非法所得混入其中。】
【以洗衣店為例，如果它一天實際盈利一萬塊錢，那麽再混入五千塊非法所得，變成一萬五千塊的收入，也顯得合情合理。】
【監管機構其實是很難去核實，洗衣店每天到底有多少客戶，每天收益到底是多少，也不會逐筆核查發票。】
【這樣，在神不知鬼不覺中，這五千塊錢就洗幹淨了。】
【同時也達到了消除痕跡和合理化收入來源的雙重目的。】
【上世紀20年代，漂亮國確實有一個黑幫頭目通過開設洗衣店來洗錢。】
【所以在早期，有很多黑幫的老大，都會有自己合法的業務，合法的生意。】
......
各朝古人頓時都明白了。
開洗衣店的同時，又順便把錢給洗幹淨了。
如果直接去洗髒錢，很容易就會露出馬腳。
但是要將大額的非法收入和海量的小額正規收入混在一起，就容易多了，也更為隱秘。
畢竟都是通過正規渠道來洗錢，且數額也不大，官方也不好追查。
各朝古人又是一陣恍然。
所以，洗錢這個詞，就是這麽來的吧。
一語雙關了還。
【假如你騙了三五千塊錢，甚至三五萬塊錢，你確實可以直接花，這沒什麽大問題。】
【那你要是有三五百萬，三五千萬，甚至是三五個億的贓款呢？】
【那該怎麽處理？】
......
各朝古人被這巨大數額的贓款嚇了一跳。
他們本來以為的就是三五十兩之類的贓款，畢竟這對於他們來說，已是一筆巨款。
卻未曾料到，是貧窮限製了他們的想象力。
洗錢，洗的是幾千萬銀兩。
瞬間他們就明白了，三五十兩這點小錢，對於權貴來說真的不算什麽。
人家洗錢的數額，和他們想象中的洗錢數額，確實相差了億點點。
不過，他們還是有些不懂。
不過是數額大了億點點的贓款，花出去不就完了。
怕啥？
......
【打個比方，有一個小學生，某一天他在學校裏無意之間撿到了一個錢包。】
【他打開一看，裏麵有一萬塊錢。】
【這在小學生的世界裏，無疑是一筆巨款了。】
【他就萌生了一個邪惡的想法，他想把這筆巨款給據為己有。】】
【但問題是，如果他直接拿這筆錢去買一部新款的iphone手機，那麽當他的監管機構，也就是他媽，詢問起這筆錢的來源時，他將如何應對呢？】
【所以，最理想情況是什麽？】
【這個小學生，他想光明正大的在他媽眼皮子底下把這個錢給花掉，他就需要找到一個極為合理的理由，向媽媽解釋這筆錢的來曆。】
【於是，他就需要洗錢了。】
【怎麽樣，你們有沒有感同身受一點兒啊？】
......
各朝古人瞬間恍然大悟，明白了洗錢的必要性。
他們方才還想著，既然是權貴，要錢有錢，要權有權，還怕解釋不清楚錢財的來曆不成。
然而，他們卻忽略了至關重要的一點，權貴之上，始終存在著一個“監管機構”。
在古代，“監管機構”自然就是貪官、權貴的上級，再往上，就是皇上。
在後世，雖說沒有皇帝，但是有法律。
所以，當有人有數額巨大的贓款時，就要開始想方設法的洗錢了。
......
【作為持有巨額贓款的罪犯，他需要解決兩個問題。】
【首要任務是確保這筆資金難以被追蹤，徹底消除自己的痕跡。】
【畢竟，受害者定會報警。】
【因此他必須施展手段，讓警方難以通過資金流動軌跡順藤摸瓜，找到他的賬戶。】
【其次，他得讓這筆錢的來源變得合情合理。】
【因為就算警察可能沒辦法順藤摸瓜查到他的賬上，但是他是一個普普通通小職員，一個月僅僅兩三千塊錢工資，卻突然買了一艘價值億元的遊艇。】
【這肯定不行。】
......
各朝代的先輩們紛紛點頭讚同。
確實如此。
這顯得頗為不合邏輯。
就好比說，他們的鄰居與他們一樣，都是麵朝黃土背朝天的農民。
突然有一天，鄰居穿金戴銀，碰見人就撒錢，好不大方。
他們自然會好奇的盯著鄰居，看看其是如何搞錢的。
而他們的鄰居，也必然要想方設法的解釋這筆錢的來源。
要是解釋不清楚，他們就甚至會懷疑鄰居是不是殺人越貨了，才突然暴富。
......
【洗錢就是要同時解決這兩件事兒，消除非法所得的痕跡，以及合理化收入來源。】
【咱們先從一些經典的簡單的手法聊起。】
【在早期的時候，大部分的犯罪分子的髒錢都是以現金的形式出現。】
【所以最經典的洗錢的方法，就是去利用那些有大量現金交易的產業。】
【比如說開個餐廳，開個洗衣店，或者規模再大一點，開個金店。】
【因為這些產業本身每天就會有大量的合法的現金流入流出，因此很容易將非法所得混入其中。】
【以洗衣店為例，如果它一天實際盈利一萬塊錢，那麽再混入五千塊非法所得，變成一萬五千塊的收入，也顯得合情合理。】
【監管機構其實是很難去核實，洗衣店每天到底有多少客戶，每天收益到底是多少，也不會逐筆核查發票。】
【這樣，在神不知鬼不覺中，這五千塊錢就洗幹淨了。】
【同時也達到了消除痕跡和合理化收入來源的雙重目的。】
【上世紀20年代，漂亮國確實有一個黑幫頭目通過開設洗衣店來洗錢。】
【所以在早期，有很多黑幫的老大，都會有自己合法的業務，合法的生意。】
......
各朝古人頓時都明白了。
開洗衣店的同時，又順便把錢給洗幹淨了。
如果直接去洗髒錢，很容易就會露出馬腳。
但是要將大額的非法收入和海量的小額正規收入混在一起，就容易多了，也更為隱秘。
畢竟都是通過正規渠道來洗錢，且數額也不大，官方也不好追查。
各朝古人又是一陣恍然。
所以，洗錢這個詞，就是這麽來的吧。
一語雙關了還。